为切实加强业务运营风险管理,建立健全风险防控长效机制,降低业务运营风险事件,工行驻马店分行针对当前业务运营风险状况,四项措施加强业务运营质量管理,有效提高风险防范能力及业务核算质量。
强化合规教育,提高合规意识。要求每一位员工特别是网点柜台服务人员不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规以及《合规指南》、《风险控制指南》、《柜面业务操作手册》等业务制度学习,不断更新知识结构,努力提高综合素质,以更好地适应全行业务提速发展的需要并保证日常操作执行中的合法合规。
强化业务培训,提升防控能力。针对网点在业务处理中存在的薄弱环节和不足,要求各网点制定业务学习规划,建立学习机制。同时做好新上岗员工的业务培训工作,对轮岗员工在业务处理流程及关键环节风险点的跟踪指导,防范操作不当引发风险。及时组织全员对新业务、新流程认真学习,不断提高业务处理质量和效率,为业务发展和处理能力垫定坚实基础。
加强风险通报,严控风险事件。根据各类业务运营出现的风险状况,及时进行全辖通报,把每一笔风险事件成因、风险隐患及合规的操作方式对网点进行提示与指导,注重培养业务人员对易差错问题的防范与规避,敦促柜员引以为戒,正确操作。要求各网点运营主管、网点负责人等管理人员认真对确认的风险事件进行分析,认真查找风险事件发生的原因,及时进行整改,结合日常现场、非现场监督检查,运用好业务运营风险管理系统,使监督检查真正成为落实规章制度的强有力手段。
强化考核力度,严格责任追究。结合分行运行管理考核办法,加大网点的业务运营风险管理考核力度,充分发挥现场管理人员监督作用,抓住运营副主任是网点内控管理直接责任人这一关键点,强化运营副主任整体素质的培训,严格考核考试制度,以点带面,带动所处网点柜员整体素质的全面提升;以考促学,促使员工真正认识到合规有责、违规必究,从而自觉规范操作行为,绷紧业务操作的制度观念。对业务运营风险事件中屡查屡犯的柜员进行加重处罚,严格问责,确保风险防控措施落到实处。（陈星宇）
